CríticaEscaladaVence en 3 h
Fallo de tutela sin cumplir· Rad. 11001400309920260045600
Riesgo: Desacato para el representante legal: arresto hasta 6 meses y multa hasta 20 SMLMV. (Decreto 2591 de 1991, art. 52)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
Centro de alertas
Si una alerta no se atiende antes del 50% de su plazo, se escala y aparece en el tablero del representante legal.
Crítica · 5
CríticaEscaladaVencido hace 2 d
Embargo sin respuesta dentro del plazo (X98)· Rad. 110014003098202600871
Riesgo: Responsabilidad solidaria del banco por el valor no retenido y posible sanción al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 y art. 44)
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
CríticaEscaladaVence en 8 h
Medida de extinción de dominio sin responsable· Rad. 11001600000020260009100
Riesgo: No registrar de inmediato la suspensión del poder dispositivo expone al banco y al representante legal a investigación penal y disciplinaria. (Ley 1708 de 2014 arts. 87–89)
Responsable: Sin asignar
CríticaVence en 1 d hábil
Desembargo desde correo no institucional · posible fraude· Rad. 11001310309920260012300
Riesgo: Liberar fondos con un desembargo falso hace al banco responsable del valor embargado (y al administrador, si hubo descuido). (CGP art. 597 · EOSF arts. 209–210)
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
CríticaVence en 1 d hábil
Levantamiento sin aplicar · el cliente sigue afectado · F56· Rad. 11001990000020260077700
Riesgo: La autoridad de cobro coactivo ordenó levantar el embargo de F08 (Ferretería El Puente Demo S.A.S.) el viernes 09-oct y la oficina no confirmó la liberación de $25.300.000 al cierre (17:00); el cliente sigue sin poder usar su dinero. (CGP art. 597)
Responsable: Oficina Bogotá Centro Demo · Marta Demo
Alta · 42
AltaVence en 2 d hábiles
Remitente no verificado · posible oficio falso· Rad. 11001310309920260055500
Riesgo: Ejecutar un oficio falso expone al banco a reclamación del cliente y pérdida de fondos. (Circular Básica Jurídica SFC · prevención de fraude)
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
AltaEscaladaVence en 2 d hábiles
Requerimiento SFC por vencer· Rad. 2026148822-000
Riesgo: Sanción institucional y personal a administradores por no atender requerimientos del supervisor. (EOSF arts. 208–211 y 326)
Responsable: Cumplimiento · Paula Gómez Demo
AltaVence en 2 d hábiles
Coincidencia en lista restrictiva: Agroinsumos Demo S.A.S.· Rad. 11001310309920260055500
Riesgo: Operar con un tercero listado sin debida diligencia genera riesgo LA/FT y sanción SFC. (SARLAFT · Circular Básica Jurídica SFC Parte I Tít. IV)
Responsable: Cumplimiento · Paula Gómez Demo
AltaVence en 1 d hábil
Recursos públicos sin fundamento legal: informar abstención al día hábil siguiente· Rad. 11001310309920260107700
Riesgo: Embargar recursos públicos sin fundamento expone a responsabilidad; no informar a tiempo, a sanción del juez. (CGP art. 594 parágrafo)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Cliente en reorganización (Ley 1116): embargo posiblemente improcedente· Rad. 11001400309820260081800
Riesgo: Ejecutar un embargo que el juez del concurso ya frenó genera responsabilidad frente al concurso. (Ley 1116 de 2006)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Ventana de exposición de 72 min (supera 60 min)· Rad. 05001310309720260033400
Riesgo: Cada débito entre la recepción y el bloqueo es dinero que el banco puede terminar pagando. (CGP art. 593 num. 10)
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
AltaEscaladaVence en 1 d hábil
Brecha recibo → carga de 1 día hábil · F38 (Sede Bucaramanga Demo)· Rad. 68001400309720260004500
Riesgo: El oficio en papel tardó más de un día hábil en cargarse; el plazo legal corre desde el recibo y vence antes de lo que sugiere la fecha de carga. (CGP art. 593 num. 10 · Procedimiento de recepción v1.0)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Medida sin aplicar en oficina · F53 (Oficina Bucaramanga Demo, 17:00)· Rad. 68001400309720260090500
Riesgo: La retención aprobada no se confirmó en el core al cierre del día; el dinero sigue disponible para el cliente. (CGP art. 593 num. 10)
Responsable: Oficina Bucaramanga Demo · Óscar Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Levantamiento parcial sin aplicar · F39 (libera $20.000.000)· Rad. 11001310309920260012300
Riesgo: El cliente sigue afectado por un valor que el juzgado ya ordenó liberar. (CGP art. 597)
Responsable: Operaciones · Andrés Demo
AltaVence en 2 d hábiles
Respuesta sin acuse de recibo a las 24 h · F45· Rad. 11001310309920260081200
Riesgo: No hay constancia de entrega al despacho; reenviar o confirmar por otro canal. (Ley 2213 de 2022 · Ley 527 de 1999)
Responsable: Secretaría · Natalia Demo
AltaEscaladaVence en 1 d hábil
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Inversiones Gómez Demo Ltda. (95 h)· Rad. 11001400309820260045100
Riesgo: El caso lleva 95 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Ya corrió el 50 % del plazo legal: escalado al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Representante legal · Jorge Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Transportes La Sabana Dmeo SAS (49 h)· Rad. 05001310309720260033400
Riesgo: El caso lleva 49 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 2 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Agroinsumos Demo S.A.S. (66 h)· Rad. 11001310309920260055500
Riesgo: El caso lleva 66 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaEscaladaVence en 1 d hábil
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Carlos Pérez Demo (90 h)· Rad. 76001310509620260011200
Riesgo: El caso lleva 90 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Ya corrió el 50 % del plazo legal: escalado al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Representante legal · Jorge Demo
AltaEscaladaVence en 1 d hábil
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Ferretería El Puente Demo S.A.S. (145 h)· Rad. 11001990000020260077700
Riesgo: El caso lleva 145 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Ya corrió el 50 % del plazo legal: escalado al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Representante legal · Jorge Demo
AltaVence en 2 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Ana María Demo (74 h)· Rad. 11001400309820260066600
Riesgo: El caso lleva 74 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaEscaladaVence en 3 h
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Banco Coopcentral (accionado) (45 h)· Rad. 11001400309920260045600
Riesgo: El caso lleva 45 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Ya corrió el 50 % del plazo legal: escalado al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Representante legal · Jorge Demo
AltaEscaladaVence en 2 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Banco Coopcentral (requerido) (120 h)· Rad. 2026148822-000
Riesgo: El caso lleva 120 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Ya corrió el 50 % del plazo legal: escalado al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Representante legal · Jorge Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Servicios Integrales Demo S.A.S. (25 h)· Rad. 11001310309920260099900
Riesgo: El caso lleva 25 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 2 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Martha Lucía Demo (72 h)· Rad. 11001311009920260021100
Riesgo: El caso lleva 72 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 2 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Jorge Enrique Demo (68 h)· Rad. 11001990000120260118000
Riesgo: El caso lleva 68 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 1 d hábil
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Municipio de San Demo (43 h)· Rad. 11001310309920260107700
Riesgo: El caso lleva 43 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Constructora Altos Demo S.A.S. (47 h)· Rad. 11001310309920260088800
Riesgo: El caso lleva 47 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Comercial Andina Demo S.A.S. (48 h)· Rad. 11001310309620260054400
Riesgo: El caso lleva 48 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Textiles Andinos Demo S.A.S. (44 h)· Rad. 11001400309820260081800
Riesgo: El caso lleva 44 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Natalia Demo (47 h)· Rad. 11001310309920260077700
Riesgo: El caso lleva 47 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Panadería La Espiga Demo S.A.S. (49 h)· Rad. 11001310309920260077100
Riesgo: El caso lleva 49 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 1 d hábil
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Héctor Julio Demo (30 h)· Rad. 11001310309920260069400
Riesgo: El caso lleva 30 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Luis Fernando Demo (43 h)· Rad. 11001310309920260071100
Riesgo: El caso lleva 43 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaEscaladaVence en 1 d hábil
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Distribuidora Norte Demo S.A.S. (90 h)· Rad. 68001400309720260004500
Riesgo: El caso lleva 90 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Ya corrió el 50 % del plazo legal: escalado al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Representante legal · Jorge Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Comercial Andina Demo S.A.S. (46 h)· Rad. 11001310309920260012300
Riesgo: El caso lleva 46 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 5 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Ferretería El Puente Demo S.A.S. (44 h)· Rad. 11001990000020260077700
Riesgo: El caso lleva 44 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 9 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Ferretería El Puente Demo S.A.S. (72 h)· Rad. DIAN-RI-2026-004512
Riesgo: El caso lleva 72 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Comercial Andina Demo S.A.S. (43 h)· Rad. 11001310309920260012300
Riesgo: El caso lleva 43 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 2 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Ana María Demo (66 h)· Rad. 11001400309820260066600
Riesgo: El caso lleva 66 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Carlos Pérez Demo (49 h)· Rad. 76001310509620260019800
Riesgo: El caso lleva 49 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 10 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · 300 identificaciones (anexo) (49 h)· Rad. DIAN-RI-2026-009001
Riesgo: El caso lleva 49 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Elena Suárez Demo (48 h)· Rad. 11001310309920260150100
Riesgo: El caso lleva 48 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Elena Suárez Demo (48 h)· Rad. 11001400309820260150200
Riesgo: El caso lleva 48 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · IPS Salud Demo S.A.S. (25 h)· Rad. 11001310309920260151000
Riesgo: El caso lleva 25 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 3 d hábiles
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Distribuidora Norte Demo S.A.S. (49 h)· Rad. 68001400309720260090500
Riesgo: El caso lleva 49 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
AltaVence en 1 d hábil
Objetivo interno vencido — plazo legal en riesgo · Ferretería El Puente Demo S.A.S. (48 h)· Rad. 11001990000020260077700
Riesgo: El caso lleva 48 h sin respuesta y supera el objetivo interno de 24 h. Al 50 % del plazo legal se escala al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 · objetivo interno del banco)
Responsable: Jurídica · Laura Demo · escala al representante legal al 50 % del plazo
Media · 4
MediaEscaladaVence en 1 d hábil
Embargo por vencer con NIT inválido· Rad. 11001400309820260045100
Riesgo: Si no se devuelve a tiempo, cuenta como no respuesta (X98). (CGP art. 593)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
MediaVence en 3 d hábiles
Retención evitada: recursos inembargables · Natalia Demo· Rad. 11001310309920260077700
Riesgo: La cuenta de nómina está por debajo del límite inembargable: SeedClerk bloqueó la propuesta de retención antes de afectar a la clienta y exponer al banco a tutela. (CST art. 154–155 · CGP art. 594)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
MediaVence en 2 d 8 h
Oficio en papel sin digitalizar · Rad_JUR-40844-09-10-2026 (Sede Cali Demo)
Riesgo: El original está en ventanilla y su plazo ya corre. (Procedimiento de recepción v1.0)
Responsable: Ventanilla · Diana Demo
MediaVence en 3 d hábiles
Descarte por validar: «No es cliente» · F44· Rad. 76001310509620260019800
Riesgo: SeedClerk no descarta solo: una persona distinta debe confirmar o revertir. (Procedimiento de recepción v1.0)
Responsable: Revisor jurídico · Laura Demo
Baja · 1
BajaVence en 12 d 8 h
Patrón: Juzgado 98 Civil Municipal envía oficios con NIT/radicado inválido
Riesgo: Devoluciones repetidas aumentan reprocesos y plazos. (Seguimiento operativo)
Responsable: Jurídica · Laura Demo